Crypto สำหรับที่ปรึกษา: Bitcoin Myth Busting (2024)

ยินดีต้อนรับสู่จดหมายข่าว Crypto for Advisors ฉบับล่าสุดในปี 2023 ขอขอบคุณผู้ร่วมให้ข้อมูลทุกคนที่ได้แบ่งปันความรู้และคำแนะนำสำหรับที่ปรึกษาในปีนี้

เราส่งท้ายปีด้วยการคุณกุล ภาสิน,ผู้นำร่วมของสินทรัพย์ crypto และแนวปฏิบัติบล็อคเชนของ KPMG Canadaเป็นการหักล้างตำนาน Bitcoin มากมาย

ฉันขอให้ทุกคนมีความสุขปีใหม่ สัญญาณทั้งหมดชี้ไปที่ปี 2024 ที่น่าตื่นเต้นในพื้นที่ crypto

มีความสุขในการอ่าน

เอส.เอ็ม.

คุณกำลังอ่านCrypto สำหรับที่ปรึกษาจดหมายข่าวรายสัปดาห์ของ CoinDesk ที่แกะเนื้อหาดิจิทัลสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินสมัครสมาชิกที่นี่เพื่อรับมันทุกวันพฤหัสบดี

การเปิดเผยตำนาน Bitcoin - คู่มือสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

ขณะที่เราเริ่มต้นในปี 2023 โลกของสกุลเงินดิจิทัลยังคงต้องต่อสู้กับผลกระทบจากการล่มสลายของ FTX และการล่มสลายของ Terra LUNA ในปี 2022 เหตุการณ์เหล่านี้กระตุ้นให้เกิดการแพร่ระบาดในอุตสาหกรรม ซึ่งนำไปสู่การสูญเสียความไว้วางใจ ปัญหาสภาพคล่อง และความไม่มั่นคงของตลาดอย่างมีนัยสำคัญ แม้จะมีความท้าทายเหล่านี้ แต่ราคา Bitcoin ก็แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นที่น่าทึ่งเพิ่มขึ้น ~150% YTD ภายในสัปดาห์สุดท้ายของปี 2023 ต่อแผนภูมิ CoinDesk - การเติบโตของ Bitcoin YTD ณ วันที่ 26 ธันวาคม 2023 การเติบโตนี้ตอกย้ำความแข็งแกร่งและศักยภาพของสินทรัพย์ดิจิทัล แม้จะเผชิญกับความท้าทาย ความทุกข์ยาก

อย่างไรก็ตาม แม้จะมีการเติบโตและความยืดหยุ่นนี้ แต่ความเชื่อผิด ๆ หลายประการยังคงรบกวนระบบนิเวศของสินทรัพย์ดิจิทัล ความเข้าใจผิดเหล่านี้มักเกิดจากการขาดความเข้าใจ การรับรู้ที่มีอคติ และทัศนคติแบบเหมารวมที่ยังคงอยู่ เนื่องจากเราเห็นความสนใจที่เพิ่มขึ้นจากนักลงทุนและความเป็นไปได้ที่จะเกิดขึ้นของสปอต bitcoin ETF ในสหรัฐอเมริกา ที่ปรึกษาทางการเงินจึงจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องให้คำตอบที่ได้รับการศึกษาและเป็นกลางต่อความเชื่อผิด ๆ เหล่านี้ แม้ว่าฉันจะไม่สามารถครอบคลุมความเชื่อผิด ๆ ทั้งหมดในบทความนี้ได้ แต่ฉันจะพูดถึงเรื่องที่โดดเด่นที่สุดสำหรับ bitcoin เช่นbitcoin ส่วนใหญ่จะใช้สำหรับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายและการฟอกเงิน

ในช่วงเริ่มต้นของ Bitcoin กลุ่มบุคคลและองค์กรเล็กๆ แต่มีวิสัยทัศน์ ตระหนักถึงศักยภาพของมันและเทคโนโลยีการปฏิวัติที่สนับสนุน Bitcoin เมื่อ Bitcoin ได้รับการยอมรับในวงกว้างและมูลค่าของมันเพิ่มขึ้น มันก็ดึงดูดความสนใจของอาชญากรอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ ซึ่งนำไปสู่การใช้ในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย รวมถึงตลาด Darknet Silk Road ที่น่าอับอายซึ่งคิดเป็นเกือบ 20% ของกิจกรรมทางเศรษฐกิจ bitcoin ทั้งหมดที่จุดสูงสุดในปี 2556 นอกจากนี้ bitcoin ยังกลายเป็นสกุลเงินที่ต้องการสำหรับการโจมตีแรนซัมแวร์ การพัฒนาเหล่านี้มีส่วนทำให้ bitcoin มีชื่อเสียงในฐานะ "สกุลเงินทางอาญา" ซึ่งเป็นการรับรู้ที่ยังคงมีอยู่จนถึงทุกวันนี้

ในระดับสูง การต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินและการฟอกเงินต้องอาศัยเสาหลักสามประการ ได้แก่ โครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยี กฎระเบียบ และการบังคับใช้กฎหมาย นักแสดงที่ไม่ดีมักจะมองหาวิธีการใหม่ๆ อยู่เสมอ เมื่อเสาหลักเหล่านี้หายไปหรือยังไม่มีการพัฒนา

จากการยอมรับข้างต้น สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าการยอมรับ Bitcoin ในช่วงแรกๆ ในหมู่ผู้ใช้ที่ผิดกฎหมายนั้นไม่ได้เกิดจากการถูกกล่าวหาว่าไม่สามารถติดตามได้และไม่เปิดเผยตัวตนของเทคโนโลยี Bitcoin แต่ขาดความฉลาดทางการเข้ารหัสลับที่ซับซ้อนและโครงสร้างพื้นฐานการวิเคราะห์ เช่นเดียวกับการขาดกฎระเบียบที่บังคับใช้ที่ เวลา. ตรงกันข้ามกับความเชื่อที่นิยม Bitcoin นั้นเป็นนามแฝง ไม่ใช่ผู้ไม่เปิดเผยตัวตน

กับสกุลเงินคำสั่งเสาหลักสามประการมีการพัฒนามาตลอดหลายทศวรรษด้วยการใช้อินเทอร์เน็ตในวงกว้าง และยังคงมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่องจนถึงทุกวันนี้ด้วยข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ได้รับการปรับปรุงเพื่อจับภาพภูมิทัศน์ภัยคุกคามที่เปลี่ยนแปลงไป อย่างไรก็ตาม การมีเสาหลักสามประการนี้ไม่ได้รับประกันการป้องกันและการตรวจจับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายทั้งหมด ตามรายงานปี 2022 ของกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกาจุดอ่อนที่สำคัญภายในระบอบการกำกับดูแลการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CTF) ของสหรัฐอเมริกา ได้แก่ การขาดการเข้าถึงข้อมูลการเป็นเจ้าของผลประโยชน์ของนิติบุคคลอย่างทันท่วงที และการขาดความโปร่งใสในธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ที่ไม่ได้รับการสนับสนุนทางการเงิน และการใช้ ของสินทรัพย์เสมือนสำหรับการฟอกเงินยังคงต่ำกว่าสกุลเงิน fiat และวิธีการแบบดั้งเดิมมากกว่ามาก การคาดหวังว่าเทคโนโลยีใหม่และผู้ใช้จะมีเสาหลักทั้งหมดตั้งแต่เริ่มแรกนั้นไม่สมเหตุสมผล ตอนนี้เรามาทำลายเสาหลักเหล่านี้สำหรับ bitcoin ดังที่เป็นอยู่ในปัจจุบัน:

โครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยี

ตั้งแต่ปี 2014 มีความพยายามที่สำคัญในการพัฒนาและใช้โครงสร้างพื้นฐานเพื่อป้องกัน ตรวจจับ และตรวจสอบ bitcoin และธุรกรรม crypto อื่น ๆ ปัจจุบันมีเครื่องมือมากมายสำหรับสถาบันการเงิน หน่วยงานกำกับดูแล การบังคับใช้กฎหมาย และผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ที่ช่วยให้เทคนิคและเครื่องมือขั้นสูงในการติดตามและวิเคราะห์ธุรกรรม bitcoin และ crypto ซึ่งนำไปสู่การระบุตัวตนและการจับกุมอาชญากรในกรณีต่างๆ ระดับการตรวจสอบย้อนกลับใน bitcoin นั้นสูงกว่าในระบบการเงินอื่น ๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเงินสดซึ่งธุรกรรมอาจไม่ชัดเจนกว่ามาก

ในขณะที่มีการปรับปรุงเพื่อเปิดใช้เทคนิคขั้นสูงสำหรับกิจกรรมการเข้ารหัสลับนอกเหนือจาก Bitcoin เช่น เหรียญความเป็นส่วนตัว เหรียญที่มีเสถียรภาพ และ DeFi สิ่งเหล่านี้ก็ค่อนข้างจะพร้อมสำหรับการตรวจสอบธุรกรรมและการรายงานสถาบันการเข้ารหัสลับ

กฎระเบียบ

มุมมองที่ว่า bitcoin และสินทรัพย์ crypto อื่น ๆ ไม่ได้รับการควบคุมถือเป็นความเข้าใจผิดที่สำคัญ เป็นที่ทราบกันดีว่ากฎระเบียบเป็นไปตามนวัตกรรม เนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลจำเป็นต้องผ่านกระบวนการบริหารจัดการที่ครอบคลุมเพื่อทำความเข้าใจผลกระทบและควบคุมตามนั้น ในความเป็นจริง สหรัฐอเมริกาเป็นหนึ่งในประเทศแรก ๆ ที่กำหนดให้การแลกเปลี่ยน crypto ต้องลงทะเบียน รายงาน และการเก็บบันทึกเพื่อวัตถุประสงค์ AML/CTF เมื่อFinCEN จัดประเภทธุรกิจเหล่านี้เป็นธุรกิจบริการทางการเงิน(MSB) ในปี 2013 ประเทศอื่นๆ อีกหลายประเทศ รวมถึงญี่ปุ่นและเกาหลีใต้ ได้ปฏิบัติตามในช่วงที่การเสนอขายเหรียญเริ่มต้น (ICO) เติบโตอย่างรวดเร็วในปี 2017/2018 ในปี 2019 Financial Action Task Force (FATF) ได้ออกคำแนะนำที่ครอบคลุมซึ่งสรุปถึงความจำเป็นในการ ประเทศและ VASP และหน่วยงานอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมสินทรัพย์ crypto เพื่อทำความเข้าใจความเสี่ยง AML/CTF ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมของพวกเขา และใช้มาตรการบรรเทาที่เหมาะสมเพื่อแก้ไขปัญหาเหล่านั้น สิ่งเหล่านี้ได้รับการปรับปรุงเป็นระยะตั้งแต่นั้นมา

ณ วันนี้ 83% ของประเทศ G20 และศูนย์กลางทางการเงินที่สำคัญได้ตรากฎหมายหรือกำลังพัฒนากฎหมายการเข้ารหัสระดับประเทศ. ความแตกต่างที่สำคัญที่ควรทราบในโลกของ Bitcoin ก็คือแม้ว่าจะมีองค์ประกอบที่ตอบสนองต่อกฎระเบียบ แต่ก็ยังมีความพยายามเชิงรุกที่สำคัญในการทำความเข้าใจและควบคุมเทคโนโลยีที่พัฒนาอย่างรวดเร็วนี้

การบังคับใช้กฎหมาย

ระหว่างปี 2013 ถึง 2023 มีการยึด crypto และ fiat ประมาณ 8.496 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นผลมาจากการดำเนินการบังคับใช้กฎหมาย รวมถึงผู้ไม่ประสงค์ดีจำนวนมากที่เปิดใช้งานได้ถูกตั้งข้อหาตามรายงานการทำลายความเชื่อผิด ๆ ของ Chainalysis (2023). นอกจากนี้เรายังเห็นการดำเนินการบังคับใช้จำนวนมากทั่วโลกสำหรับการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML/CTF โดยล่าสุดมีการระงับคดีของ Binance มูลค่ากว่า 4 พันล้านดอลลาร์ ความร่วมมือระดับโลกระหว่างหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและความร่วมมือระหว่างภาครัฐและเอกชนช่วยให้สามารถระบุตัวตนและการสืบสวนอาชญากรรมทางการเงินในวิธีที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นโดยพิจารณาจากเทคโนโลยีพื้นฐานและลักษณะเฉพาะของ Bitcoin

โดยรวมแล้ว ประเด็นสำคัญก็คือ เมื่อมีความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีทุกครั้ง จะมีช่วงเวลาของการปรับตัวโดยได้รับผลประโยชน์ และลดความเสี่ยงด้วยกฎระเบียบใหม่ โครงสร้างพื้นฐานทางเทคโนโลยีที่ได้รับการปรับปรุง และการดำเนินการบังคับใช้กฎหมาย ในกรณีของ Bitcoin มันกำลังเกิดขึ้นอย่างรวดเร็วอย่างที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อน และผู้กระทำผิดกฎหมายกำลังตระหนักว่า Bitcoin ไม่ใช่เครื่องมือที่ดีในการฟอกเงิน เมื่อพิจารณาถึงสัดส่วนปัจจุบันของเสาหลักทั้งสามที่กล่าวถึงข้างต้น

ถามผู้เชี่ยวชาญ

ถาม ผู้ลงทุนควรคำนึงถึงรายการที่เกี่ยวข้องกับภาษีใดบ้าง

นักลงทุนควรให้ความสนใจว่าพวกเขาได้รับรู้ถึงผลกำไรหรือขาดทุนในบัญชีซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลของตนหรือไม่ แต่ละอย่างมีความหมายที่แตกต่างกันออกไปซึ่งอาจส่งผลกระทบอย่างมากต่อปีภาษีหน้า

กำไรที่เกิดขึ้นจริง -หากคุณได้รับรู้ถึงผลกำไรจากการขายสินทรัพย์ดิจิทัลในปีนี้ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณแบ่งเงินได้มากพอที่จะจ่ายภาษีกำไรจากการขายหุ้นของคุณในเดือนเมษายนปีหน้า วงเล็บภาษีจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับแต่ละบุคคล โปรดใช้ความระมัดระวังเมื่อนำเงินที่ได้จากการซื้อขายที่สร้างรายได้ให้คุณกลับมาลงทุนใหม่ คุณจะต้องเป็นหนี้ภาษี และหากการลงทุนใหม่ของคุณสูญเสียเงินต้นไปจำนวนมาก คุณจะไม่สามารถชำระภาษีที่เรียกเก็บในอนาคตได้

กำไรที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง -โปรดทราบว่าสกุลเงินดิจิทัลนั้นมีความผันผวน และเมื่อใกล้ถึงสิ้นปีปฏิทิน อาจเป็นประโยชน์สำหรับคุณที่จะระงับการขายผู้ชนะของคุณจนถึงปี 2024 ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณ นั่นเป็นเพราะว่ากำไรใดๆ ที่เกิดขึ้นในปี 2023 จะต้องเสียภาษีกำไรสูงสุดที่ครบกำหนดในเดือนเมษายน 2024 หากคุณรอเพียงหนึ่งสัปดาห์และขายไป ก็ไม่จำเป็นต้องจ่ายภาษีจนถึงเดือนเมษายน 2025 นั่นหมายความว่าคุณมีอิสระที่จะลงทุนใหม่และได้รับผลตอบแทน เพิ่มอีกหนึ่งปี โอกาสในการทบต้นดอกเบี้ยในพื้นที่นี้อาจเป็นประโยชน์อย่างยิ่งหากคุณรอจนถึงปีใหม่

ขาดทุนที่เกิดขึ้นจริง -การสูญเสียสกุลเงินดิจิทัลที่เกิดขึ้นจริงสามารถชดเชยกับการเพิ่มทุนอื่นๆ ได้ โปรดทราบว่าความสูญเสียของคุณสามารถยกยอดไปได้อย่างไม่มีกำหนดในปีต่อ ๆ ไป และในขณะที่ความสูญเสียส่วนใหญ่จะชดเชยกำไรจากเงินทุน แต่สามารถใช้เพื่อชดเชยรายได้ปกติจากงานของคุณได้ (สูงสุด 3,000 ดอลลาร์ต่อปี)

ผลขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง -การขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริงถือเป็นผลประโยชน์เฉพาะสำหรับนักลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล สำหรับหุ้น พันธบัตร ETF และกองทุนรวม ผู้ลงทุนจะต้องปฏิบัติตามกฎ Wash-Sale ซึ่งหมายความว่าหากคุณขายหลักทรัพย์ตัวใดตัวหนึ่งโดยขาดทุน คุณต้องรอ 30 วันก่อนจึงจะสามารถซื้อคืนได้ กฎนี้ใช้ไม่ได้กับสกุลเงินดิจิทัล หากคุณมีสินทรัพย์ดิจิทัลที่ขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง คุณสามารถเลือกขายและซื้อใหม่ได้ทันที การสูญเสียเงินทุนที่ยกยอดไป (เรียกว่าการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี) อาจเป็นประโยชน์อย่างยิ่งแม้ว่าคุณจะไม่สามารถชดเชยกับกำไรในปีนี้ได้ก็ตาม โปรดทราบว่าด้วยค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยน สลิปเพจ และความผันผวนของตลาดโดยทั่วไป คุณจะไม่รับประกันว่าคุณจะมีจำนวนหน่วยเท่ากันเมื่อคุณซื้ออีกครั้ง จนกว่ากฎนี้จะนำไปใช้กับสกุลเงินดิจิตอล จะเป็นประโยชน์ที่ผู้ถือโดยตรงเท่านั้นที่จะมี ผู้ถือ Bitcoin ETF จะต้องปฏิบัติตามกฎ Wash-sale เนื่องจากพวกเขาจะถือครองหลักทรัพย์ ไม่ใช่สินทรัพย์ดิจิทัล

ไบรอัน คอร์เชสเน่, ผู้บริหารสูงสุด,ไดม์

อ่านต่อ

การคาดการณ์ราคา Bitcoin ในปี 2024กำลังเข้ามา และพวกมันก็อยู่ทั่วแผนที่

วินาทีมีรายงานว่ามีการประชุมทางโทรศัพท์ที่ 'หายาก'โดยมีผู้สมัคร Bitcoin Spot ETF หลายคน

เรียบเรียงโดยแบรดลีย์ คีออน

As an expert in the field of cryptocurrency and blockchain technology, I bring a wealth of knowledge and experience to shed light on the recent article titled "Debunking Bitcoin Myths - A Guide for Financial Advisors." My expertise is rooted in a comprehensive understanding of the crypto landscape, encompassing technological advancements, regulatory frameworks, and real-world applications. Let me delve into the concepts discussed in the article to provide a nuanced perspective.

  1. FTX Debacle and Terra LUNA's Collapse: The article mentions the fallout from the FTX debacle and Terra LUNA's collapse in 2022, which had significant repercussions, causing a loss of trust, liquidity issues, and market instability. These events underscore the inherent risks in the crypto industry and highlight the need for a robust regulatory framework to mitigate such risks.

  2. Bitcoin's Resilience in 2023: Despite the challenges faced by the crypto industry, Bitcoin demonstrated remarkable resilience with a YTD growth of approximately 150% by the final week of 2023. This statistic emphasizes the robustness and potential of digital assets, even in the face of adverse events.

  3. Bitcoin Myths and Criminal Activity: The predominant myth addressed in the article is the misconception that Bitcoin is mainly used for illegal activities and money laundering. The article traces the origins of this perception to Bitcoin's early days, acknowledging its use in illicit activities like the Silk Road and ransomware attacks. It emphasizes that Bitcoin's pseudonymous nature, not anonymity, contributed to its early adoption by illicit users.

  4. Pillars for Combating Financial Crime: The article outlines three key pillars for combating financial crime and money laundering: technology infrastructure, regulation, and law enforcement. It stresses the evolution of these pillars over time and highlights their role in preventing and detecting illicit activities.

  5. Bitcoin's Technology Infrastructure: Since 2014, there has been a concerted effort to develop and implement infrastructure to prevent, detect, and investigate Bitcoin transactions. The article notes the availability of tools for various entities, including financial institutions, regulators, and law enforcement, to track and analyze Bitcoin transactions. Importantly, it dispels the myth of Bitcoin's complete anonymity, stating that it is pseudonymous.

  6. Regulations in the Crypto Space: Contrary to the belief that Bitcoin and other crypto assets are unregulated, the article highlights the regulatory landscape. The U.S. and other countries have implemented registration, reporting, and recordkeeping requirements for crypto exchanges, classifying them as Money Services Businesses (MSB). The Financial Action Task Force (FATF) has issued guidance, and as of the article's publication, 83% of G20 nations have enacted or are developing national crypto laws.

  7. Law Enforcement Actions: The article cites significant law enforcement actions resulting in the seizure of billions in crypto and fiat between 2013 and 2023. Global collaboration and public-private partnerships have enhanced the identification and investigation of financial crime, showcasing the effectiveness of law enforcement in the crypto space.

  8. Expert Insight on Tax Related Items: The article concludes with expert insights from Bryan Courchesne, CEO of DAIM, who provides valuable information for investors regarding tax implications related to realized and unrealized gains and losses in crypto trading accounts.

In summary, the article offers a comprehensive guide for financial advisors, debunking myths surrounding Bitcoin and providing insights into the evolving landscape of technology, regulation, and law enforcement in the crypto space. The diverse perspectives presented underscore the need for accurate information and education in navigating the complexities of the crypto ecosystem.

Crypto สำหรับที่ปรึกษา: Bitcoin Myth Busting (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Domingo Moore

Last Updated:

Views: 6076

Rating: 4.2 / 5 (73 voted)

Reviews: 80% of readers found this page helpful

Author information

Name: Domingo Moore

Birthday: 1997-05-20

Address: 6485 Kohler Route, Antonioton, VT 77375-0299

Phone: +3213869077934

Job: Sales Analyst

Hobby: Kayaking, Roller skating, Cabaret, Rugby, Homebrewing, Creative writing, amateur radio

Introduction: My name is Domingo Moore, I am a attractive, gorgeous, funny, jolly, spotless, nice, fantastic person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.